Penningtvätt

Skydda din redovisningsbyrå från penningtvätt

Varje år tvättas miljarder kronor genom företag som ovetande blir brickor i den kriminella ekonomin. Redovisningskonsulter och revisorer spelar en avgörande roll i att upptäcka och stoppa misstänkt penningtvätt. Men utan rätt kunskap och rutiner kan du och din byrå drabbas av sanktioner och rättsliga konsekvenser.

På Finanslicenser.se erbjuder vi en specialiserad utbildning i penningtvättslagen (PTL) anpassad för redovisningskonsulter och revisorer. Här får du de verktyg du behöver för att identifiera, hantera och rapportera misstänkt penningtvätt.

Varför är penningtvätt en risk för din byrå?

Kriminella söker ständigt sätt att tvätta pengar och använda legitima verksamheter för att dölja sina brott. Redovisningsbyråer är särskilt utsatta eftersom de hanterar ekonomiska transaktioner och företagsuppgifter. Om du brister i dina kontroller kan det leda till:

  • Hårda tillsynsåtgärder från Länsstyrelsen
  • Straffrättsligt ansvar vid oaktsamhet
  • Förlorat förtroende från kunder och branschkollegor

Med rätt kunskap och rutiner kan du minimera dessa risker och samtidigt stärka din byrås professionella trovärdighet.

Kundkännedom – din första försvarslinje

För att säkerställa att du inte omedvetet medverkar till penningtvätt måste du ha god kundkännedom (KYC – Know Your Customer). Detta innebär att du ska:

  • Identifiera och verifiera kundens verkliga huvudman
  • Förstå kundens affärsmodell och transaktionsmönster
  • Vara vaksam på ovanliga eller komplexa affärsupplägg

Genom vår utbildning på Finanslicenser.se lär du dig hur du praktiskt tillämpar kundkännedomsprincipen och upptäcker varningssignaler.

Riskbedömning – nyckeln till rätt skydd

Penningtvättslagen kräver att redovisningsbyråer gör en riskbedömning av sin verksamhet. En sådan analys hjälper dig att identifiera vilka kunder, branscher och affärsmodeller som kan innebära en ökad risk för penningtvätt.

Exempel på högriskfaktorer:

  • Kunder som vägrar uppge verklig huvudman
  • Transaktioner där stora belopp flyttas utan tydlig affärsmässig förklaring
  • Affärsrelationer med länder på EU:s högrisklista

På vår kurs får du praktiska mallar och verktyg för att genomföra en effektiv riskbedömning av din byrå och dina kunder.

Misstänkt penningtvätt? Så rapporterar du

Om du misstänker att en kund är involverad i penningtvätt är du skyldig att rapportera detta till Finanspolisen via systemet goAML. Det är förbjudet att informera kunden om att en rapport har gjorts.

Trots detta visar statistik att få redovisningskonsulter faktiskt rapporterar misstänkta transaktioner. En av anledningarna är osäkerhet kring vilka varningssignaler man ska reagera på. Vår utbildning ger dig konkreta exempel och riktlinjer så att du kan agera korrekt och lagligt.

Så skyddar du din redovisningsbyrå – en checklista

  • ✅ Upprätta och dokumentera en riskbedömning av din verksamhet
  • ✅ Säkerställ att du har tydliga rutiner för kundkännedom
  • ✅ Utbilda hela personalen i penningtvättslagstiftningen
  • ✅ Håll dig uppdaterad om lagkrav och branschrekommendationer
  • ✅ Rapportera misstänkta transaktioner till Finanspolisen

Att ha rätt kunskap är avgörande.